今年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近(jìn)年来由于经营(yíng)不善或违(wéi)规，已有多家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，基金(jīn)公司(sī)与基金销售(shòu)机构(gòu)之间的(de)合作(zuò)本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格(gé)筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日(rì)起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值得注(zhù)意(yì)的是，今(jīn)年(nián)以来(lái)，还有(yǒu)方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的(de)基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销(xiāo)售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日(rì)起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申(shēn)购等(děng)基金买入的相关业务，只保留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家(jiā)基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年(nián)以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代(dài)销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金(稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊jīn)公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机构(gòu)的代销合(hé)作，其(qí)中包(bāo)括(kuò)1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司(sī)终止了(le)合计6家(jiā)独立基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司(sī)宣布终止(zhǐ)了合计12家基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合作，这其中包括独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构(gòu)中，正融基(jī)金解除合作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售(shòu)机构多为中(zhōng)小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机(jī)构数量增多及监管趋(qū)严(yán)，近几年公募基金(jīn)公司对于代销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在(zài)提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也(yě)是实(shí)现降本增效(xiào)的(de)一(yī)大举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三(sān)种情(qíng)况：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长(zhǎng)，对基(jī)金(jīn)公(gōng)司整体(tǐ)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)贡(gòng)献不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市场低(dī)迷，基金销(xiāo)售困(kùn)难也(yě)加速了对尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销售合作机(jī)构(gòu)，没有太大意义，只是(shì)徒(tú)增后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证券(quàn)董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表示，基(jī)金公司终止与代(dài)销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)，通常是基(jī)金代销机(jī)构销售能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市场化的(de)，要(yào)考虑维护成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依(yī)据(jù)自身(shēn)的发展状况有选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道(dào)负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基(jī)金销售公司，有一套完整的基金销(xiāo)售评估(gū)办法(fǎ)，比(bǐ)如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综合(hé)能力，以及与哪些公司合作(zuò)等都是考(kǎo)核(hé)的要(yào)素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销售(shòu)保有规模(mó)排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合作后，需要对(duì)接系统，每(měi)年(nián)要付出系统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也(yě)没(méi)有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当(dāng)一(yī)部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基(jī)金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)稚优泉这个牌子怎么样，稚优泉这个牌子怎么样啊双向选择，基金公司希(xī)望(wàng)能有销售(shòu)能力强的机(jī)构(gòu)合(hé)作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会(huì)对(duì)基(jī)金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士称，目前基(jī)金代销(xiāo)的机(jī)构(gòu)主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千(qiān)秋(qiū)，比如(rú)，银(yín)行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类(lèi)产品的服务，第三(sān)方销售渠道(dào)线上渠道较强(qiáng)，尤其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互(hù)联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河(hé)，随(suí)着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是在银行渠道和(hé)头(tóu)部互联网公司(sī)，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来(lái)，马太(tài)效应依然是基金销售行业所(suǒ)面(miàn)临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金(jīn)业协(xié)会(huì)最新公布的公募基金(jīn)销售保有量数据(jù)显示，一季(jì)度，三方(fāng)机构销售增(zēng)长最为明(míng)显，互(hù)联网流量(liàng)优势继续(xù)发力，银(yín)行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为(wèi)突出。截至(zhì)今年(nián)一季度末(mò)，公(gōng)募基金(jīn)销售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾(téng)安(ān)基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构中，目前(qián)共有(yǒu)26家基金销售机(jī)构的代销基金(jīn)数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售(shòu)机构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售(shòu)机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还有6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基(jī)金(jīn)销售行业分化(huà)更趋(qū)明(míng)显，不少中小型(xíng)基金销(xiāo)售(shòu)机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向中(zhōng)国(guó)证券监督管理委员会(huì)提交了注销(xiāo)公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证的申请(qǐng)，根据(jù)《行政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开募集证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有关规定，中国证券监督(dū)管理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金销售业务许(xǔ)可证。

　　同(tóng)样是(shì)在(zài)4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服(fú)务有限(xiàn)公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是目前第一家主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代(dài)销机构由(yóu)于经营(yíng)困难等原因，主(zhǔ)动注销基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构是由于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基(jī)金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚(chéng)财富、财(cái)路基金(jīn)、大(dà)泰金石基金(jīn)等(děng)第三方代销机(jī)构也被吊(diào)销了(le)牌(pái)照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严(yán)监管态势下，未(wèi)来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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